介紹
產品概覽
PortfolioPilot 是什麼？
PortfolioPilot 是一個以人工智能爲核心的金融顧問系統，面向樂於自主管理資產的投資者，賦予他們深度的投資洞察與控制力。該平臺融合對沖基金級別的分析模型與獨創經濟算法，可提供定製化的組合評估、實用投資策略及多情景模擬功能。支持股票、退休賬戶、房產、加密貨幣等多種資產統一管理，通過清晰看板實時展示總淨資產，並藉助自動化稅損收割和風險控制提升投資效益。作爲在美國SEC註冊的投資顧問，PortfolioPilot 以可信賴的託管服務，提供高性價比的智能財富管理方案。
主要功能
全面資產可視化
聚合所有賬戶與資產類型，清晰呈現資產與負債狀況，一站式掌握個人財務全貌。
個性化投資指導
依據用戶特定目標及風險偏好，藉助AI生成切實可行的交易方案，助力投資績效提升。
持續稅務優化
每月自動執行稅損收割，有效提高稅後回報，策略源自機構級投資邏輯。
情景測試與風險研判
通過回溯歷史波動及模擬經濟環境變化，評估投資組合抗風險能力與未來表現。
安全的金融數據集成
無縫並安全地對接超12,000家金融單位，實現資產數據實時同步與整合。
遺產規劃輔助
提供專業遺產管理工具，協助用戶長遠佈局財富傳承與資產保全。
使用場景
自主投資決策者：期望通過AI分析增強投資判斷，省去傳統顧問成本，實現更優資產配置。
稅務敏感型投資者：關注節稅與收益最大化，適用自動稅優策略與成本管控功能。
整合型財務監控者：需統一管理分散資產（如房產、加密資產等），實現全景財務跟蹤。
風險模擬與預案制定者：望藉助歷史回測及情景推演，評估市場極端情況下的資產韌性。
遺產與財富傳承規劃者：致力於長期資產安全與繼承安排，善用平臺遺產規劃工具。
