소개
Frec은 과거 고액 자산가만 이용 가능했던 정교한 Direct Indexing 전략을 대중화한 차세대 투자 솔루션입니다. 사용자는 S&P 500과 같은 주요 지수에 포함된 개별 종목을 직접 보유함으로써, 높은 수준의 세금 최적화와 포트폴리오 통제력을 확보할 수 있습니다. 매일 실행되는 알고리즘 기반 세금 손실 실현 기능은 MSCI Barra Risk Model과 결합되어 ETF 방식보다 최대 두 배 더 많은 세금 절감 효과를 제공합니다. 다양한 지수 중에서 14개를 선택 가능하며, 특정 섹터나 종목을 제외하거나 추가하는 맞춤형 구성이 지원되고, 배당금 처리 방식도 유연하게 설정할 수 있습니다. 투명한 비용 구조로 0.10%부터 시작하는 고정 자문료만 부과되며, 별도의 ETF 운용 수수료는 전혀 없습니다. 또한, 보유 포트폴리오의 최대 70%까지 경쟁 금리로 담보 대출을 받을 수 있는 Portfolio Line of Credit 기능과, 유휴 자금을 저위험 국채 펀드에 자동 투입해 수익을 극대화하는 High-Yield Treasury Cash Management 기능을 통해 자산 활용도를 한층 높였습니다.
주요 기능
100% Direct Indexing
S&P 500 등 주요 지수의 개별 주식에 직접 투자하여 거의 전체 자산이 세금 효율적인 구조로 운영됩니다.
Advanced Daily Tax-Loss Harvesting
MSCI Barra 리스크 모델 기반의 정교한 알고리즘이 일일 단위로 주식 수준에서 세금 손실 기회를 탐지 및 실행하며, 전통적인 ETF 대비 최대 2배의 세금 절감 효과를 제공합니다.
Customizable Portfolios
14개의 주요 지수 중 선택이 가능하고, 최대 두 개의 섹터 또는 특정 종목을 제외하거나 포함할 수 있으며, 배당금 재투자 또는 현금 분배 방식도 자유롭게 조정할 수 있습니다.
Low and Transparent Fees
0.10%에서 시작하는 명확한 고정 자문 수수료만 청구되며, 숨겨진 ETF 비용 없이 합리적이고 예측 가능한 비용 구조를 제공합니다.
Portfolio Line of Credit
자산 매각 없이 포트폴리오 가치의 최대 70%까지 유동성을 확보할 수 있는 담보 대출 서비스로, 급한 자금 필요 시 유연하게 대응 가능합니다.
High-Yield Treasury Cash Management
미국 국채 기반의 고수익 현금 관리 펀드와 통합되어 유휴 자금에도 안전하면서 경쟁력 있는 이자를 누릴 수 있습니다.
사용 사례
Tax-Efficient Investing : 양도소득세 부담을 줄이기 위해 자동화된 일일 세금 손실 실현 기능을 활용하는 투자자에게 이상적입니다.
Portfolio Customization : ESG 기준이나 개인 신념에 따라 특정 산업(예: 화석 연료, 도박)을 배제하고 싶은 투자자에게 적합합니다.
Cost-Conscious Investors : 로보어드바이저나 전통 자산운용사보다 낮은 비용으로 프리미엄 투자 전략을 원하는 개인에게 최적의 선택입니다.
Access to Liquidity : 자산 처분 없이도 현금 유동성을 확보해야 하는 상황에서 포트폴리오 담보 대출을 활용할 수 있습니다.
Cash Management : 은행 예금보다 높은 수익을 추구하면서도 안전한 현금 운용을 원하는 사용자에게 이상적인 솔루션입니다.
